지명된 수령인 또는 사망 시 명의 이전이 지정되어 있는 금융 계좌들은 현지 법적 절차를 우회하며 이는 생명 보험금에도 해당될 수 있습니다.
일부 자산들은 수령인에게 이전하는 것이 비교적 쉬울 수 있습니다.
생명보험 증권 찾기
많은 사람들이 고용주가 제공하는 생명보험 혜택을 가지고 있습니다. 존재하기는 하지만 찾지 못했던 생명 보험을 찾을 때 좋은 출발점이 될 수 있습니다.
보험 증권을 찾기 위해 다음을 이용할 수도 있습니다.
- 재정 또는 세금 고문이 보험의 존재 여부를 알 수도 있습니다.
- 은행 또는 신용 카드 기록에 보험사에 지불한 돈이 표시되어 있거나 보험사로부터 우편으로 온 서신이 있을 수 있습니다.
- 소득세 신고서에 보험을 통해 받은 이자 소득이 표시되어 있을 수 있습니다.
생명보험 보험금 청구하는 방법
생명보험은 일반적으로 현지 법적 절차를 거치지 않으므로 수령인이 직접 보험사에 연락할 수 있습니다. 현지 규정에 따라, 보험금은 소득세 또는 상속세의 과세 대상일 수 있으며 담당 세금 고문에게 문의하면 됩니다.
첫 단계는 사망 통보입니다. 해당 보험사에서 청구 접수를 위한 양식 또는 온라인 링크를 제공할 것입니다. 일반적으로 사망 증명서의 인증 사본도 제출해야 합니다.
수령인이 여러 명인 경우, 각 수령인은 청구 절차를 별도로 밟아야 합니다.
연금 보험
연금 보험은 보험주에게 즉시 또는 향후의 어느 시점에 정기적인 금액을 지불하는 보험 계약입니다. 일부 연금 보험은 보험주 사망 후 연금 지불이 중단되므로 상속이 불가능합니다. 그러나 일부는 지정된 수령인에게 이전 또는 배우자에게 이전을 가능하게 하는 특례 규정이 있습니다.
보험주가 수령자를 지명할 수 있게 해 상속 가능한 연금 보험은 대개 현지 법적 절차를 밟지 않아도 되며 소유권 이전 지침에 대해 직접 보험사에 연락하면 됩니다.
