Organize-se após a morte de um ente querido

Algumas coisas precisam ser feitas. Reservar um tempo para reunir documentos e informações necessárias pode ser útil. 

Encontre testamentos feitos em vida e números de previdência social 

Às vezes, os testamentos feitos em vida instruem os familiares sobre os planos funerários e desejos do falecido e nomeiam uma pessoa para cuidar dessa logística. Cartas com instruções também funcionam. Por exemplo, alguns lugares têm formulários específicos. 

No entanto, nem sempre é fácil encontrar esses formulários. Procure testamentos feitos em vida, documentos de planejamento patrimonial e números de previdência social (para ter acesso a benefícios governamentais do seu país) nestes lugares. 

  • Computador 
  • Declarações fiscais 
  • Arquivos e cofres 
  • Se o falecido contratava serviços jurídicos, o escritório do advogado também pode ter esses registros 

Alguns computadores são protegidos por senha. Se você não souber a senha, por definição, será difícil acessá-lo. Se você for bom com computadores, talvez consiga acessar o computador sozinho. Você também pode procurar um serviço de recuperação de dados. 

Às vezes, as pessoas guardam documentos importantes em um local físico, como um cofre ou local de armazenamento. Com os documentos corretos, o administrador terá acesso a esses locais, mesmo que não tenha a chave. Se não houver um administrador ou se o testamento estiver trancado no cofre, talvez seja preciso obter uma ordem do tribunal local para acessá-lo. 

Onde procurar documentos após a morte de um ente querido  

Se você não souber onde são mantidos documentos importantes, como testamento e registros de contas financeiras, segue abaixo uma lista de locais comuns. Caso esteja ajudando alguém que perdeu um ente querido, apenas o administrador ou o parceiro do falecido terão acesso a esses documentos. 

Computador  

Procure registros no computador pessoal e no telefone celular, incluindo aplicativos de gerenciamento de senhas, softwares de gerenciamento financeiro ou aplicativos financeiros/bancários. 

Correspondência

Verifique o correio regularmente por 60 a 90 dias para saber se esqueceu de alguma coisa. Nem todas as empresas de serviços financeiros enviam extratos regularmente, portanto, continue verificando ocasionalmente por mais 6 a 12 meses.  

Declarações fiscais

As declarações fiscais dos últimos dois anos podem ajudar a identificar ativos e créditos fiscais de períodos anteriores. 

Arquivos e cofres 

Procure documentos originais em arquivos pessoais (por exemplo, em um armário) e cofres. 

Catálogo de endereços ou contatos de e-mail  

Entre em contato com advogados, contadores e consultores financeiros listados na agenda ou lista de contatos do ente querido. 

Locais de armazenamento

Pode parecer intimidador, mas os documentos podem estar arquivados em uma caixa no porão, no sótão, no guarda-roupas ou até mesmo em unidades de armazenamento.  

Caixa postal 

A caixa postal pode ter registros enviados recentemente.  

 

Documentos para coletar e analisar  

Estes são alguns dos documentos de que você pode precisar nos dias, semanas e meses após a perda de um ente querido: 

Documentos legais

  • Cópias originais da certidão de óbito 
  • Números de identificação do governo (seus e do ente querido) 
  • Documentos fiduciários 
  • Testamento 
  • Certidão de casamento 
  • Documentos de divórcio e pensão alimentícia 
  • Documento de dispensa militar 

Registros financeiros

  • Apólices de seguros 
  • Hipotecas e outros documentos de financiamento imobiliário 
  • Extratos de contas de aposentadoria  
  • Extratos de contas não relacionadas à aposentadoria (corretora, fundo mútuo, anuidades etc.) 
  • Números e extratos de contas de cartão de crédito 
  • Extratos bancários atuais 
  • Informações do beneficiário de contas financeiras e seguros 
  • Certificados de depósito 

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