वसीयत तलाश करके कानूनी प्रतिनिधि को प्रस्तुत करें
वसीयत के हाथ में आने पर इसे कानूनी मामले संभालने वाले व्यक्ति को सौंपा जाना चाहिए। इसमें मृत्यु प्रमाणपत्र की प्रमाणित प्रति भी अवश्य शामिल होनी चाहिए। यह जानते हुए कि यह प्रक्रिया काफी जटिल हो सकती है (स्थान अनुसार यह प्रक्रिया अलग-अलग होती है), किसी कानूनी सलाहकार की सेवाएँ लेना सर्वाधिक तर्कसंगत कदम होगा (वे आपके प्रियजन की मृत्यु पर आपके द्वारा महसूस की जा रही भावनाओं से परे हटकर निर्णय लेने में भी सक्षम होते हैं)।
ट्रस्ट संबंधी दस्तावेज़ और बीमा पॉलिसियाँ ढूँढें
ट्रस्ट कई तरह के होते हैं और वे आमतौर पर उलझन भरे कानूनी पचड़ों से बचाते हैं। बहरहाल, ट्रस्टों को टैक्स योग्य एस्टेट का भाग माना जा सकता है। यदि कोई ट्रस्ट बनाया गया हो, तो ट्रस्टी को यथाशीघ्र सूचित करना महत्वपूर्ण है।
वकील, वित्तीय सलाहकार और टैक्स सलाहकार से संपर्क करें
आपके प्रियजन ने जिन वित्तीय पेशेवरों के साथ काम किया, उन्हें शायद उनकी योजनाओं के बारे में जानकारी हो।
अपने स्तर पर कानूनी और टैक्स संबंधी सलाह लें
एस्टेट के निपटारे संबंधी कानूनी और टैक्स संबंधी मसलों पर विचार-विमर्श करने के लिए उपयुक्त होने पर, एस्टेट एग्ज़ीक्यूटर या वकील से और यदि आपका अपना वकील हो, तो उससे मिलें।
मेल फॉरवर्ड करें
आप एस्टेट एग्ज़ीक्यूटर हैं या अन्यथा डाक डिलीवरी पते में बदलाव करने के लिए अधिकृत हैं, इसके लिए आपको प्रमाण देने की ज़रूरत होगी।
अपनी सरकार से संपर्क करें
उत्तरजीवी जीवन-साथी और नाबालिग बच्चे एकमुश्त मृत्यु लाभ भुगतान और/या उत्तरजीवी व्यक्ति के लाभों को प्राप्त करने योग्य हो सकते हैं। जब तक आपके पास सभी जरूरी दस्तावेज़ न हों संभव है तब तक आपको प्रतीक्षा न करनी पड़े।
लाभों और कार्यस्थल बचत प्लानों के बारे में उनके नियोक्ता से संपर्क करें
किसी रिटायरमेंट, लाभ-साझा करने या अन्य मुआवजा प्लानों के बारे में जानकारी प्राप्त करना सुनिश्चित करें। मौजूदा बीमा और अन्य नियोक्ता-प्रायोजित कार्यक्रमों के बारे में पूछें जो मौजूद हो सकते हैं। करंट अकाउंट के बैलेंस को जानना सुनिश्चित करें और पता लगाएं कि लाभ कैसे वितरित किए जाते हैं।
बच्चों के स्कूल से संपर्क करें (यदि लागू हो)
यदि स्कूल में पढ़ने वाले बच्चों ने अपने माता या पिता खोया हो, तो स्कूल को सूचित करना एक महत्वपूर्ण कदम है।
बैंकों, ब्रोकरेज और अन्य वित्तीय संस्थानों को सूचित करें
किसी बैंक अकाउंट के यदि आप संयुक्त खाताधारक हैं, तो आप अब भी अकाउंट्स में नकदी का उपयोग या क्रेडिट लाइनों तक पहुँच प्राप्त कर सकते हैं। अनेक देशों में संयुक्त अकाउंट्स के मामले में एक खाताधारक की मृत्यु होने पर जीवित व्यक्ति अकाउंट का अकेला मालिक होता है। एस्टेट का निपटारा होने तक खर्च की गई कोई भी राशि ट्रैक करना महत्वपूर्ण होगा।
यदि बैंक अकाउंट्स अकेले व्यक्ति के स्वामित्व में हों, तो उन्हें इस्तेमाल न करना महत्वपूर्ण है। एग्ज़ीक्यूटर के पास आवश्यक दस्तावेज़ होने पर, वह आम तौर पर किसी भी ऋण का भुगतान करने के लिए वित्तीय अकाउंट की नकदी का उपयोग कर सकेगा।
कुछ मामलों में, संभव है कि खाताधारक ने एक या एक से अधिक लाभार्थी नामित किए हों। लाभार्थी अपेक्षित दस्तावेज़ों को लेकर लाभार्थी वित्तीय संस्थान में जा सकता है और अकाउंट का स्वामित्व ले सकता है।
आपके पास भले ही अभी अपेक्षित दस्तावेज़ मौजूद न हों, फिर भी धोखाधड़ी या पहचान की चोरी से बचने में सहायता के लिए वित्तीय संस्थानों को यथाशीघ्र सूचित करना अच्छी बात हो सकती है।
एग्ज़ीक्यूटर के पास एस्टेट के लिए टैक्स पहचान और बैंक अकाउंट का होना ज़रूरी हो सकता है
आपके निवास के आधार पर किसी भी संपत्ति की बिक्री से धन प्राप्त करने, लेनदारों को भुगतान करने और लाभार्थियों को फंड्स वितरित करने के लिए एस्टेट को बैंक अकाउंट की ज़रूरत होगी। ऐसा होने पर, एस्टेट के लिए टैक्स आईडी नंबर की ज़रूरत पड़ सकती है।
क्रेडिट कार्ड कंपनियों से संपर्क करें
कंपनियों को यथाशीघ्र बताने से बार-बार होने वाले बिल भुगतानों और ब्याज पर लगने वाले नए प्रभारों से बचने में मदद मिल सकती है। इससे पहचान की चोरी से बचने में भी मदद मिल सकती है. यदि आप क्रेडिट कार्ड अकाउंट के संयुक्त मालिक हैं, तो आप क्रेडिट कार्ड कंपनी को सूचित करके अकाउंट का उपयोग करना जारी रख सकते हैं।
प्रत्येक क्रेडिट कार्ड से संबंधित किसी भी मृत्यु लाभों के बारे में पूछना सुनिश्चित करें।
बीमा कंपनियों से संपर्क करें
बीमा कंपनियों को सूचित करें। जीवन, घर, कार और व्यक्तिगत संपत्ति संबंधी बीमा पॉलिसियाँ हो सकती हैं। एस्टेट का निपटारा होने तक कवरेज जारी रहे, ऐसा सुनिश्चित करना महत्वपूर्ण होता है।
लागू होने पर, बंधक-ऋण कंपनी से संपर्क करें
आपके बंधक-ऋण पर अभी भी कोई बकाया होने पर, कर्जदाता को सह-उधारकर्ता की मृत्यु की जानकारी होना आवश्यक है।
सदस्यताएं, ग्राहक शुल्क और सेवाएँ रद्द करें
बकाया सेवाओं और ग्राहक शुल्क संबंधी जानकारी आपको क्रेडिट कार्ड या बैंक खाता स्टेटमेंट से मिल सकती है। जिन सेवाओं का आपको उपयोग नहीं करना, उनकी निरंतर बिलिंग से बचने के लिए, इन अकाउंट्स का पता लगाना और यथाशीघ्र उन्हें कैंसिल करना ज़रूरी है। इनमें फिटनेस और मोबाइल फोन प्लानों से लेकर ऑनलाइन गेम्स और स्ट्रीमिंग सेवाओं तक सब कुछ शामिल हो सकता है।