Găsiți testamentul și transmiteți-l reprezentantului legal
Odată ce dispuneți de testament, acesta ar trebui transmis persoanei care se ocupă de aspectele juridice. Trebuie inclusă și o copie certificată conformă a certificatului de deces. Ținând cont de complexitatea procesului (care variază în funcție de locație), angajarea unui consilier juridic poate fi cea mai bună opțiune (acesta va putea lua decizii fără a fi afectat de emoțiile pe care le simțiți în urma pierderii suferite).
Găsiți documentele de fiducie și polițele de asigurare
Există mai multe tipuri de documente de fiducie și, în general, acestea previn conflictele neplăcute în instanță. Cu toate acestea, fiduciile pot fi considerate parte a patrimoniului impozabil. Dacă există un astfel de document, este important să înștiințați cât mai curând posibil legatarul fiduciar.
Contactați avocatul, consilierul juridic și consilierul fiscal
Este posibil ca specialiștii în domeniul financiar cu care a colaborat persoana decedată să cunoască bine planurile acesteia.
Obțineți propia consiliere juridică și fiscală
Dacă este cazul, întâlniți-vă cu executorul testamentar sau cu avocatul persoanei decedate și cu avocatul dvs., în cazul în care aveți unul, pentru a discuta despre aspectele juridice și fiscale asociate efectuării succesiunii.
Redirecționați corespondența
Poate fi necesar să demonstrați că sunteți executorul patrimoniului sau că sunteți autorizat(ă) în alt mod să schimbați adresa de livrare a corespondenței.
Contactați autoritățile publice
Soția sau soțul supraviețuitor, precum și copiii minori, pot primi o plată unică sub formă de beneficiu pentru deces și/sau de beneficiu al supraviețuitorului. Se poate să nu fie necesar să așteptați până când obțineți toate documentele necesare.
Contactați angajatorul persoanei decedate în legătură cu beneficiile și planurile de economisire la locul de muncă
Asigurați-vă că ați luat cunoștință de eventualele planuri de pensionare, de participare la profit sau de remunerare de altă natură. Întrebați despre programele de asigurare și alte programe sponsorizate de angajator care ar putea să existe. Asigurați-vă că ați obținut soldurile actuale ale conturilor și că ați aflat cum sunt distribuite beneficiile.
Contactați școala copiilor (dacă este cazul)
În cazul copiilor de vârstă școlară care și-au pierdut unul dintre părinți, înștiințarea școlii reprezintă un pas important.
Înștiințați băncile, instituțiile de brokeraj și alte instituții financiare
Dacă sunteți co-titular al unui cont bancar, poate fi în continuare posibil să utilizați numerarul din conturi sau să accesați linii de credit. În ceea ce privește conturile comune, în numeroase țări, când o persoană decedează, persoana supraviețuitoare devine singura titulară a contului. Poate fi important să țineți evidența oricăror sume cheltuite până la finalizarea succesiunii.
În cazul în care conturile bancare au un singur titular, este important să nu efectuați nicio operațiune asupra acestora. Odată ce executorul dispune de documentele necesare, acesta va putea, în mod normal, să poată utiliza numerarul din conturile financiare pentru a achita eventualele datorii.
În unele situații, este posibil ca titularul de cont să fi desemnat unul sau mai mulți beneficiari. Beneficiarul se poate adresa instituției financiare, prezentând documentația necesară, pentru a prelua posesia asupra contului.
Chiar dacă nu dețineți încă documentația necesară, poate fi o idee bună să înștiințați instituțiile financiare cât mai curând posibil pentru a evita fraudele sau furtul de identitate.
Executorul poate avea nevoie de documente de înregistrare fiscală și de datele contului bancar pentru patrimoniu
În funcție de locul în care domiciliați, poate fi necesar un cont bancar pentru a primi sumele aferente patrimoniului rezultate din vânzarea oricăror bunuri, pentru plata creditorilor și pentru virarea fondurilor către beneficiari. În acest caz, poate fi necesar un cod de identificare fiscală pentru patrimoniu.
Contactați societățile emitente de carduri de credit
Dacă înștiințați cât mai curând aceste societăți, puteți evita noi taxe aferente plăților facturilor recurente și dobânzilor. Aceasta poate contribui și la evitarea furtului de identitate. În cazul în care sunteți co-titular al unui cont care are asociat un card de credit, puteți continua să folosiți contul după ce ați înștiințat societatea emitentă a cardului de credit.
Asigurați-vă că întrebați dacă există eventuale beneficii în caz de deces, asociate fiecărui card de credit.
Contactați societățile de asigurări
Înștiințați societățile de asigurări. Pot exista polițe de asigurare de viață, auto, de asigurare a locuinței sau a bunurilor personale. Este important să vă asigurați că acoperirea va continua și în perioada efectuării succesiunii.
Contactați societatea ipotecară, dacă este cazul
Dacă mai există solduri de achitat aferente ipotecii, creditorul trebuie să fie înștiințat cu privire la decesul codebitorului.
Anulați afilierile, abonamentele și serviciile
Puteți găsi informații despre servicii și abonamente neachitate în extrasele cardurilor de credit sau ale conturilor bancare. Pentru a evita facturarea în continuare a unor servicii pe care nu le veți utiliza, este important să găsiți aceste conturi și să le anulați cât mai curând posibil. Aceasta poate include orice, de la abonamente de fitness sau telefonie mobilă, până la servicii de jocuri online și de streaming.