Pak het testament erbij en geef dit aan de wettelijke vertegenwoordiger
Zodra het testament gevonden is, moet dit gegeven worden aan degene die de juridische zaken afhandelt. Tevens moet een gecertificeerde kopie van de overlijdensakte worden bijgesloten. Aangezien de procedure (afhankelijk van het land) vrij ingewikkeld kan zijn, is het verstandig een juridisch adviseur in de arm te nemen (ook kunnen zij zakelijk blijven bij het nemen van besluiten terwijl u uw verlies moet verwerken).
Zoek trustdocumenten en verzekeringspolissen op
Er zijn allerlei soorten trustfondsen en meestal voorkomen ze juridisch getouwtrek. Trustfondsen kunnen echter wel gezien worden als onderdeel van de belastbare nalatenschap. Als er een trustfonds is, is het belangrijk om de trustee zo snel mogelijk hiervan op de hoogte te stellen.
Neem contact op met een advocaat, financieel adviseur en belastingadviseur
Financieel professionals met wie uw dierbare heeft gewerkt, weten mogelijk wat de plannen van uw dierbare waren.
Win juridisch en fiscaal advies voor uzelf in
Spreek af met de executeur of advocaat (waar nodig) van de nalatenschap, en uw eigen advocaat als u die hebt, om de juridische en fiscale kwesties rondom de afhandeling van de nalatenschap te bespreken.
Post doorsturen
Mogelijk moet u bewijzen dat u de executeur van de nalatenschap bent of anderszins bevoegd bent om het bezorgadres van post en e-mails te veranderen.
Neem contact op met uw overheid
De nabestaande en minderjarige kinderen kunnen in aanmerking komen voor een eenmalige overlijdensuitkering en/of nabestaandenuitkeringen. U hoeft mogelijk niet te wachten tot u alle documenten hebt die nodig zijn.
Neem contact op met de werkgever van de overleden persoon over uitkeringen en spaarplannen
Zorg dat u op de hoogte bent van eventuele pensioen-, winstdeling- of andere compensatieregelingen. Vraag of er verzekeringen en andere door de werkgever gesubsidieerde regelingen lopen. Zorg dat u weet wat de huidige rekeningsaldo's zijn en ga na hoe uitkeringen worden uitgekeerd.
Neem contact op met de school van de kinderen (indien van toepassing)
Als schoolgaande kinderen een ouder hebben verloren, is het belangrijk de school daarvan op de hoogte te stellen.
Meld het overlijden bij banken, beleggingsmaatschappijen en andere financiële instellingen
Als u gezamenlijke bankrekeningen had, kunt u het geld op die rekeningen of de kredietlijnen mogelijk nog steeds gebruiken. In veel landen gaat een gezamenlijke rekening na het overlijden van een van de eigenaren over op de nabestaande. Deze wordt dan op één naam gezet. Het kan belangrijk zijn om bij te houden hoeveel en waaraan geld wordt uitgegeven totdat de nalatenschap is afgehandeld.
Als de bankrekeningen op één naam staan, is het van belang om hier niet aan te komen. Zodra de executeur de benodigde documenten heeft, zal hij of zij het geld op financiële rekeningen kunnen gebruiken om eventuele schulden af te betalen.
In sommige gevallen is het mogelijk dat de rekeninghouder één of meer begunstigden heeft benoemd. De begunstigde kan met de vereiste documenten naar de financiële instelling gaan en eigenaar van de rekening worden.
Zelfs als u de vereiste documenten nog niet hebt, kan het een goed idee zijn om de financiële instellingen zo snel mogelijk in te lichten, omdat dit helpt fraude en identiteitsdiefstal te voorkomen.
De executeur heeft mogelijk een belastingidentificatienummer en een bankrekening voor de nalatenschap nodig
Afhankelijk van uw land kan er een bankrekening nodig zijn voor de nalatenschap om geld uit de verkoop van activa op te zetten, crediteurs af te betalen en bedragen aan begunstigden uit te keren. In dit geval is een belastingidentificatienummer voor de nalatenschap mogelijk vereist.
Neem contact op met creditcardbedrijven
Deze bedrijven zo snel mogelijk op de hoogte stellen kan voorkomen dat terugkerende betalingen in rekening worden gebracht en rente verder oploopt. Dit kan ook helpen identiteitsdiefstal te voorkomen. Als u een gezamenlijke creditcardrekening hebt, kunt u deze rekening mogelijk blijven gebruiken nadat u de creditcardmaatschappij hebt ingelicht.
Ga ook bij elke creditcard na of hier overlijdensuitkeringen aan verbonden zijn.
Neem contact op met verzekeringsmaatschappijen
Licht verzekeringsmaatschappijen in. Er lopen mogelijk levens-, huis- en autoverzekeringspolissen en verzekeringspolissen voor persoonlijke eigendommen. Het is van belang na te gaan dat de dekking doorloopt terwijl de nalatenschap wordt afgehandeld.
Neem contact op met de hypotheekverstrekker (indien van toepassing)
Als u nog een saldo moet afbetalen van de hypotheek, moet de kredietverstrekker weten dat een medelener is overleden.
Annuleer abonnementen, lidmaatschappen en diensten
U vindt mogelijk informatie over uitstaande diensten en abonnementen via creditcard- of bankafschriften. Om te voorkomen dat u terugkerende rekeningen krijgt voor diensten die u niet gebruikt, is het van belang om deze rekeningen te vinden en ze zo snel mogelijk op te zeggen. Denk bijvoorbeeld aan een lidmaatschap van een fitnesscentrum en een abonnement van een mobiele telefoon, maar ook aan online game- of streamingdiensten.